Politika sprečavanja pranja novca (AML) i upoznavanja klijenta (KYC)

AML i KYC politika uspostavljena je radi eliminacije rizika od uključivanja operatera u nelegalne aktivnosti. Platforma sprovodi kontinuiran nadzor radi sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, čime se minimizuju pravni i regulatorni rizici.

Regulatorni okvir i odeljenje za usklađenost

Poslovanje se odvija isključivo u skladu sa zakonima o borbi protiv finansijskog kriminala, uključujući Nacionalnu uredbu Kurasaoa (NOPML), Direktivu EU 2018/843 i preporuke FATF-a. Namensko odeljenje za usklađenost kreira i sprovodi ove mere. Registracijom naloga korisnik bezuslovno prihvata definisanu politiku.

Procedura verifikacije korisnika (KYC) i potrebna dokumentacija

Odeljenje za usklađenost zahteva dostavljanje aktuelnih dokumenata radi potvrde identiteta:

  • Kopija pasoša u boji (prve dve stranice sa fotografijom) ili važeće nacionalne lične karte.
  • Dodatna dokumentacija poput vozačke dozvole ili računa za komunalne usluge kao dokaz o adresi stanovanja.
  • Zvanična potvrda prijavljenog broja telefona.

Operater može u bilo kom trenutku zatražiti dopunske informacije radi potpunog ispunjavanja AML standarda.

Pravila za isplatu sredstava

Povlačenje novca dozvoljeno je tek nakon uspešne kompletne verifikacije identiteta i popunjavanja zahtevanog upitnika. Isplate se procesuiraju isključivo na bankovni račun ili platni metod registrovan na tačno ime vlasnika naloga. Transakcije ka trećim licima, kao i interni transferi sredstava između različitih igrača, strogo su zabranjeni.

Praćenje transakcija i istraga sumnjivih aktivnosti

Korisnik garantuje legalno poreklo i vlasništvo nad deponovanim sredstvima. U slučaju sumnjivih novčanih tokova ili neusklađenosti podataka pošiljaoca i vlasnika naloga, platforma preduzima sledeće mere:

  • Pokretanje interne istrage i zahtevanje dodatnih dokaza o poreklu novca.
  • Privremeno blokiranje ili trajno zatvaranje korisničkog naloga.
  • Otkazivanje svih zahteva za isplatu i suspendovanje operacija do okončanja provera.

Prava operatera i saradnja sa nadležnim organima

Operater ima zakonsku obavezu da deli informacije o korisnicima sa nadležnim finansijskim i pravnim institucijama bez prethodne saglasnosti. Svi podaci o transakcijama i istoriji klađenja čuvaju se najmanje pet godina. Odbijanje sumnjivih transakcija i zatvaranje naloga ne povlači građansku odgovornost operatera prema igraču, a platforma nije dužna da obaveštava korisnike o internim bezbednosnim procesima.